Финансовая группа Elevex Capital открыла профильное подразделение по финансированию бизнес-авиации, которое возглавил Кайл О’Доннелл. Новое подразделение будет предлагать индивидуальные финансовые продукты, включая договоры финансового лизинга (true leases), операционного лизинга и кредитования, для сделок на сумму от $1 млн до $25 млн и выше. На начальном этапе деятельность будет охватывать территорию США и Канады.
Elevex выстраивает схемы финансирования, исходя из того, какую ценность воздушные суда создают для своих владельцев и операторов, и увязывает условия лизинга и кредитования с особенностями эксплуатации, доходами от чартерных рейсов и контрактными циклами, вместо того чтобы навязывать универсальные кредитные продукты, подходящие «всем и каждому». О’Доннелл видит наиболее перспективные возможности за пределами высшего эшелона рынка финансирования бизнес-авиации.
«На рынке присутствует множество игроков, предлагающих действительно выгодные ставки по сделкам на сумму от $10 млн и выше. Крупные банки готовы оказать существенную поддержку, если у вас в управлении находится достаточный объём активов (AUM). Кроме того, существуют кредиторы из сферы прямых инвестиций, которые предпочитают работать исключительно с самолётами класса G650, поскольку такие сделки отличаются крупным чеком», - рассказал О’Доннелл изданию CJI.
Elevex ориентируется на недостаточно охваченный средний сегмент рынка – сверхлёгкие, средние и суперсредние бизнес-джеты, – сохраняя при этом возможность структурировать и более крупные сделки. Как отмечает компания, заключенное ранее в этом году соглашение о форвардном финансировании (forward flow agreement) с фирмой TPG на сумму $1 млрд, в сочетании с подтвержденными кредитными линиями от банков Wells Fargo и Woodforest Bank, позволяет направлять капитал во все сегменты рынка и предлагать конкурентоспособные условия по сравнению с традиционными банками-кредиторами.
Специализируясь прежде всего на лизинге, компания Elevex позиционирует себя одновременно и как кредитора, и как поставщика структурированных финансовых решений.
«В деловой авиации лизинг встречается не так часто. Типичный заемщик или лизингополучатель обращается к нам, рассчитывая получить кредит на приобретение воздушного судна – особенно это характерно для США, где важную роль играют такие факторы, как ускоренная амортизация и налоговые льготы», - пояснил О’Доннелл. «Поэтому мы стремимся предлагать оба этих инструмента».
Он рассматривает фрагментированность базы заемщиков в сфере деловой авиации скорее как преимущество, нежели как проблему.
«Это не коммерческая авиация, где все заемщики – исключительно авиаперевозчики. В деловой авиации среди наших клиентов встречаются представители медиаиндустрии, финансового сектора, нефтегазовой отрасли – самых разных сфер деятельности. Благодаря этому мы получаем дополнительную защиту и нам гораздо проще контролировать уровень концентрации рисков, не допуская его чрезмерного роста», - отметил он.
Целевая аудитория Elevex охватывает корпоративных заемщиков, базирующихся в США, состоятельных частных лиц, семейные офисы, а также чартерных операторов – сегмент, который, по словам О’Доннелла, в настоящее время испытывает дефицит финансовых предложений.
В ближайшей перспективе компания планирует выйти на рынки Мексики и стран Карибского бассейна; в более отдаленном будущем, по мере дальнейшего становления бизнеса, ожидается экспансия в Европу, Азию и Африку.
